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為積極履行維護金融安全職責，寶應農(nóng)商銀行多措并舉開展個人銀行賬戶管理活動，堅決守好客戶的“錢袋子”，切實筑牢金融窗口防線，持續(xù)構建合法穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。
規(guī)范流程，嚴格審核。該行各網(wǎng)點通過機具、柜面、上門等方式為客戶辦理個人賬戶開戶事宜。工作人員除了了解客戶的基本信息外，還要將開戶風險提示告知客戶，并由開戶人和網(wǎng)點審批人同時在新開賬戶登記簿上簽字。在落實規(guī)范開卡流程和嚴格審批的制度下，做到應開盡開，優(yōu)化便民。同步生成的反洗錢數(shù)據(jù)，結合新開賬戶登記簿的現(xiàn)場審核環(huán)節(jié)進行填寫，做到對新開客戶盡職調查。
排查存量，持續(xù)推進。對存量交易異常客戶進行排查。根據(jù)發(fā)生額、交易筆數(shù)、交易對手數(shù)量進行逐戶排查。客服主管積極與本網(wǎng)點客戶進行聯(lián)系，詢問客戶賬戶交易實際用途，核實賬戶使用真實性，并提醒客戶保護好自己的銀行賬戶，做到賬戶合法和合理使用。對存量限額異常客戶進行核驗。對存量限額“一放到頂”的客戶進行回頭看。
明確責任，違規(guī)必究。該行按照“誰開戶（卡）、誰負責”“誰的客戶（商戶）、誰負責”“誰的渠道、誰負責”“誰的業(yè)務、誰負責”的原則，履行作為個人銀行賬戶管理的責任主體，并對涉案和風險賬戶的實際開戶責任人進行進一步追責。
廣泛宣傳，增強意識。統(tǒng)一制作宣傳小冊子和海報。海報張貼在網(wǎng)點大廳最顯眼的地方，宣傳小冊子擺放在柜臺和咨詢處，方便易得，可供客戶隨時閱讀了解。除此之外，各網(wǎng)點大廳外的LED屏和網(wǎng)點內的電視機滾動播放宣傳標語和視頻，以通俗易懂的方式向大眾宣傳個人賬戶使用的注意事項和重要意義等。
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